網(wǎng)上投資平臺有詐，工行如東華榮支行成功堵截美籍華人匯款80萬元轉(zhuǎn)入虛假投資平臺

2021年7月14日，工商銀行如東華榮支行成功勸阻一起“虛假平臺投資詐騙”事件，保住了一美籍華人80萬元款項(xiàng)！

當(dāng)日上午10：13分，烈日炎炎。一名中年男子背著挎包、手持正在充電的手機(jī)匆匆跨進(jìn)工行如東華榮支行的大門。

大堂經(jīng)理徐小建熱情詢問他要辦什么業(yè)務(wù)。該男子焦急地說急需匯出一筆款，但手機(jī)銀行支付限額控制了，沒有辦法匯出，請求調(diào)整額度。

大堂經(jīng)理要求客戶出示身份證件，客戶提供了護(hù)照，說自己是美國國籍在華定居，在南通創(chuàng)辦了醫(yī)藥研發(fā)公司，是公司法定代表人，現(xiàn)在居所在如東縣掘港鎮(zhèn)。

大堂經(jīng)理輔導(dǎo)客戶登陸手機(jī)銀行，發(fā)現(xiàn)該客戶工行手機(jī)銀行e支付限額單筆2萬元、日累計(jì)2萬元，立刻詢問客戶平時(shí)手機(jī)轉(zhuǎn)賬使用頻率、轉(zhuǎn)賬金額情況以及U盾配置情況。

客戶說已很久沒有使用工行手機(jī)銀行了，已不記得有沒有U盾了，客戶單筆轉(zhuǎn)帳金額超過20萬元，超20萬元以上調(diào)額需用U盾。

該客戶為非居民，自助終端無法辦理，必須到柜面辦理。該名男子不斷地說匯款比較急，是投資款，平臺對匯款投入資金有“時(shí)間限定”，催促銀行人員快點(diǎn)幫忙辦理，語調(diào)顯得非常焦急。

該網(wǎng)點(diǎn)主任聞訊立刻將客戶引導(dǎo)至理財(cái)室，第一時(shí)間詢問客戶匯款用途，與對方熟悉程度，提醒客戶現(xiàn)在電信詐騙很多，要小心防范。客戶說他是匯給同一個(gè)圈子里的人，大家都在一個(gè)“數(shù)字賽道”投資平臺，每天都在平臺微信群里互動投資情況，并且說這個(gè)數(shù)字貨幣投資群很多人每天都在數(shù)字賽道累投資金，還常常曬著賺取的數(shù)字貨幣，賺錢速度很快的。

客戶催促銀行員工趕快幫其調(diào)整轉(zhuǎn)賬額度，稱現(xiàn)在必須先匯出第一筆投資款25萬元，今天一共要匯出80萬元，說完又跑到大廳柜面要求加急辦理。

值班經(jīng)理經(jīng)桑雪勇反復(fù)詢問該男子，原來，客戶根本不認(rèn)識匯款對方，是微信群里其他人介紹投資的，并且那些介紹人不斷地給該客戶發(fā)成功投資的信息。值班經(jīng)理查看微信聊天信息記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶客戶出示的數(shù)字投資平臺APP是一個(gè)虛擬的平臺。根據(jù)人民銀行如東縣支行反詐培訓(xùn)知識和日常工作經(jīng)驗(yàn)，斷定這就是一起典型的虛假投資平臺詐騙案件，一邊告訴男子，投資平臺應(yīng)該是公司賬戶，資金匯給對個(gè)人賬戶，肯定有詐，一邊示意一柜員撥打110報(bào)警。隨后，桑雪勇迅速走到大廳里，將大廳里正在展示的中國人民銀行《依法打擊洗錢犯罪營造良好金融環(huán)境》、南通市“打詐辦”《警惕8種高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》公告提示內(nèi)容給客戶進(jìn)行了現(xiàn)場宣講。此時(shí)，客戶焦躁的情緒有所緩解，愿意耽擱一會兒時(shí)間接受銀行人員的分析和教育。

網(wǎng)點(diǎn)主任、值班經(jīng)理、大堂經(jīng)理再次將客戶引導(dǎo)到主任室，讓客戶坐下。這時(shí)接到報(bào)警的兩名公安警察也迅速趕到現(xiàn)場，對客戶的該筆匯款來龍去脈進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查和分析，最終確認(rèn)這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)虛假平臺投資電信詐騙案！

客戶經(jīng)過華榮支行和公安部門的合力幫助，終于徹底醒悟：自己雖然身為國外留學(xué)博士、國內(nèi)實(shí)體創(chuàng)業(yè)成功人士，在越來越復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案前，差一點(diǎn)犯了糊涂，匯出80萬元資金掉進(jìn)犯罪分子設(shè)計(jì)的金融詐騙陷阱！

客戶連聲感謝銀行工作人員的金融知識普惠教育，讓他頓刻警醒！最終放棄了匯款，并向公安警察保證不再深信網(wǎng)絡(luò)詐騙迷局。客戶激動地與在場的每一位握手致謝，由衷地感謝和表揚(yáng)工商銀行如東華榮支行的全體員工對客戶認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度和專業(yè)精湛的敬業(yè)精神！感謝華榮支行聯(lián)合公安警察，成功為他挽回了80萬元辛苦創(chuàng)業(yè)的資金！ （陳永欣 胡國燕）