反洗錢， 躍龍科技支行在行動

“阿姨，您的卡不可以借給別人使用，可能會有不法分子用您的賬號參與洗錢！”

“什么洗錢，那不是黑社會才干的事兒嘛！我只會洗衣服呀！”

有趣的兩句對話，卻反映了如今的現狀。洗錢和反洗錢，這兩個詞匯隨著社會經濟的不斷發展，各項法規制度的不斷完善漸漸普及。但是人們往往只知其一，認為洗錢是掩蓋犯罪、破壞金融秩序的惡劣行為，是離普通百姓很遠的事情，這種想法造成了很多人落入洗錢的圈套，成為犯罪行為的幫手而不自知。

為了培養洗錢風險防范意識，提高洗錢風險防范能力，普及反洗錢知識，根據人民銀行要求和總分行統一部署，江蘇銀行南通躍龍科技支行始終保持對洗錢行為的敏感性和警惕心，保持對相關政策法規的常態化學習，保持對人民群眾的普及宣傳，將反洗錢工作做深做細做透。

夯地基，

建立健全內控制度

支行積極響應上級機構決策部署，成立反洗錢領導小組，由支行行長作為第一負責人，并根據要求制定了一整套操作辦法和處理流程。從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告，支行都明確了時間節點，落實了崗位責任，層層把關，最大限度提高反洗錢工作效率。支行除定期對一線相關崗位人員進行培訓、提高其思想認識和操作能力外，還配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作有效開展。

建圍墻，

認真落實身份識別制度

識別客戶身份，是我們打擊洗錢行為的第一道防線。支行積極采取各項必要措施，對客戶身份進行識別。公司客戶開戶時，支行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關賬戶管理規定，認真履行盡職調查義務，詢問法人開戶意愿，了解客戶的地址、經營范圍、股權結構和基本財務狀況等，確認其實際控制人和最終受益人，并進一步掌握法人和其他組織的營業信息等。對于自然人客戶，支行要求憑法定身份證件開戶，記錄其姓名、性別、證件名稱、證件號碼、手機號碼等相關事項，并詢問其開戶原因，必要時請求提供相關證明文件進行核實，最大程度實現“了解我的客戶”。

搭屋頂，

及時報告大額可疑交易

非法的資金流向，一般具有數額大、數量異常等特點，除身份識別外，對大額資金、可疑資金的監控是支行反洗錢工作的重點。在日常工作中，支行安排專人專崗，重點培訓溝通話術，每日對疑點數據進行監測、調查和記錄，建立大額交易和可疑交易報告制度。對規定金額以上的、懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關的資金交易時，按要求向反洗錢行政主管部門報告。

造門窗，

積極拓寬宣傳渠道

為了使公眾全面深入了解反洗錢知識，支行創新宣傳方式，通過網點現場解讀、聯合社區辦講座、走上街頭發傳單、LED屏滾動播放宣傳標語、線上制作美篇轉發等不同層次、不同形式、不同程度的宣傳，進一步擴大宣傳范圍，提升宣傳效果。在宣傳中，支行員工向居民講解反洗錢相關法規、講解洗錢的危害、常見的洗錢方法以及如何識破洗錢騙局等小常識，例如，選擇安全可靠的金融機構，主動配合金融機構進行身份識別，不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾，不要用自己的賬戶替他人提現，遠離網絡洗錢，積極舉報洗錢活動、維護社會公平正義等。多渠道宣傳提高了居民反洗錢意識，增強了居民守法意識和自我保護意識，體現了江蘇銀行的責任與擔當。

江蘇銀行南通躍龍科技支行將始終以法律法規為導向，以人民群眾為中心，以責任擔當為基石，以專業素養為武器，扎實做好反洗錢工作，持續凈化社會風氣、維護社會安定，促進支行各項業務快速健康發展。 顧依笛