慧眼識(shí)別詐騙洗錢(qián)，筑牢金融安全防線

近日，工商銀行如東華榮支行憑借著高度的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了一條詐騙洗錢(qián)線索，成功攔截可疑資金3.85萬(wàn)元，展現(xiàn)出該行在維護(hù)金融安全領(lǐng)域的高度警惕性和責(zé)任感。

2024年8月23日，年過(guò)6旬的李先生前往如東華榮支行柜面要求匯款3.85萬(wàn)元。經(jīng)辦柜員提示安全告知，并進(jìn)行例行詢問(wèn)，得知李先生并不認(rèn)識(shí)收款方，且李先生一直在手機(jī)上通過(guò)微信與客戶聯(lián)系，經(jīng)辦柜員立即停辦該筆業(yè)務(wù)并勸阻李先生停止匯款。

起初李先生態(tài)度強(qiáng)硬，要求立即為其匯款。網(wǎng)點(diǎn)人員通過(guò)與客戶耐心交流得知，李先生在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一位貸款專員，其稱李先生銀行卡流水不足無(wú)法滿足低利率貸款條件，需增設(shè)流水以便放貸。

多日來(lái)，李先生多次在微信上與其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。該名專員為幫助李先生做大流水，主動(dòng)將3.85萬(wàn)元匯入李先生其他銀行賬戶，要求取出現(xiàn)金至工行匯入指定賬戶。由于李先生借款需求強(qiáng)烈，便根據(jù)指示支取現(xiàn)金后前來(lái)匯款。

獲悉以上情況后，網(wǎng)點(diǎn)人員憑借其專業(yè)素養(yǎng)，將收款賬戶與戶名報(bào)送如東反詐中心，要求協(xié)助查詢?cè)撡~戶是否存疑。幾分鐘后接到如東縣反詐中心電話，確認(rèn)該收款賬戶為涉案賬戶。當(dāng)即派公安人員前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)了解情況，要求網(wǎng)點(diǎn)人員留住客戶。

李先生得知網(wǎng)點(diǎn)已報(bào)警后，刪除了相關(guān)微信聊天記錄。

公安人員趕到后，將客戶和現(xiàn)金帶離網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展后續(xù)調(diào)查處理。通過(guò)后續(xù)了解得知，李先生他行收到的3.85萬(wàn)元為受騙者的資金。貸款專員利用李先生迫切貸款的心理，在李先生毫不知情的情況，用其賬戶進(jìn)行洗錢(qián)過(guò)渡，從而隱瞞其真正資金來(lái)源。公安部門(mén)根據(jù)線索將該筆資金進(jìn)行凍結(jié)，成功減少了受騙者的損失。

此次工商銀行如東華榮支行發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線索，不僅彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的關(guān)鍵作用，南通如東華榮支行以實(shí)際行動(dòng)詮釋了責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，為金融行業(yè)樹(shù)立了榜樣，為公安部門(mén)打擊詐騙犯罪提供了有力支撐，切實(shí)維護(hù)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全，保護(hù)了廣大人民群眾的合法權(quán)益。