慧眼識別詐騙洗錢，筑牢金融安全防線

近日，工商銀行如東華榮支行憑借著高度的專業素養和敏銳的風險意識，及時發現了一條詐騙洗錢線索，成功攔截可疑資金3.85萬元，展現出該行在維護金融安全領域的高度警惕性和責任感。

2024年8月23日，年過6旬的李先生前往如東華榮支行柜面要求匯款3.85萬元。經辦柜員提示安全告知，并進行例行詢問，得知李先生并不認識收款方，且李先生一直在手機上通過微信與客戶聯系，經辦柜員立即停辦該筆業務并勸阻李先生停止匯款。

起初李先生態度強硬，要求立即為其匯款。網點人員通過與客戶耐心交流得知，李先生在網上認識了一位貸款專員，其稱李先生銀行卡流水不足無法滿足低利率貸款條件，需增設流水以便放貸。

多日來，李先生多次在微信上與其進行轉賬。該名專員為幫助李先生做大流水，主動將3.85萬元匯入李先生其他銀行賬戶，要求取出現金至工行匯入指定賬戶。由于李先生借款需求強烈，便根據指示支取現金后前來匯款。

獲悉以上情況后，網點人員憑借其專業素養，將收款賬戶與戶名報送如東反詐中心，要求協助查詢該賬戶是否存疑。幾分鐘后接到如東縣反詐中心電話，確認該收款賬戶為涉案賬戶。當即派公安人員前來網點了解情況，要求網點人員留住客戶。

李先生得知網點已報警后，刪除了相關微信聊天記錄。

公安人員趕到后，將客戶和現金帶離網點開展后續調查處理。通過后續了解得知，李先生他行收到的3.85萬元為受騙者的資金。貸款專員利用李先生迫切貸款的心理，在李先生毫不知情的情況，用其賬戶進行洗錢過渡，從而隱瞞其真正資金來源。公安部門根據線索將該筆資金進行凍結，成功減少了受騙者的損失。

此次工商銀行如東華榮支行發現洗錢線索，不僅彰顯了金融機構在反洗錢工作中的關鍵作用，南通如東華榮支行以實際行動詮釋了責任與擔當，為金融行業樹立了榜樣，為公安部門打擊詐騙犯罪提供了有力支撐，切實維護了金融市場的穩定和安全，保護了廣大人民群眾的合法權益。