渤海銀行南通分行成功攔截一起網絡金融詐騙事件

本網訊 網絡科技迅猛發展，網絡金融詐騙手段也層出不窮。中老年群體是詐騙分子的重點目標，他們往往輕信不明網站上以國家名義下發的“紅頭文件”，進而被誘騙至微信群中接受洗腦，最終落入電信詐騙的陷阱。近日，渤海銀行南通分行成功攔截一起針對中老年客戶的網絡金融詐騙事件。

不久前，花甲老人張某來到渤海銀行南通分行營業部，要求辦理電子二類卡升級為實體一類借記卡業務，并聲稱后面需要進行大額轉賬。柜面人員按照開卡流程詳細詢問客戶需求時，張某透露了一個“內部消息”：他聲稱渤海銀行省行今年獲得了國家發放的5000億元免息貸款，而他作為業內人士，可以領到100多萬元的補助款。

柜員聽到“免息貸款”“內部消息”等敏感詞匯后，立即提高了警惕。進一步詢問，張某聲稱他的同學在國家金融辦工作，通過內部消息發布了非公開文件“財農辦22號令”，該文件只有內部人員可見，且只有通過渤海銀行申請才能發放國家扶貧款。張某還展示了所謂的紅頭文件和內部審批白名單，并透露他所在的微信群內有近300人，群名稱為“***扶貧互助群”。

渤海銀行員工立即對這份“紅頭文件”進行了核實，發現“財農2021-22號文令”實際上是一個騙局。于是，該行員工一邊穩住客戶，一邊迅速報警。幾分鐘后，兩名民警趕到現場，核實情況后明確告知張某，他提到的“紅頭文件”是假冒文件，這是一場精心設計的騙局。民警還提醒他，不要輕易相信網絡上的“內部消息”，更不能因為后續可能獲得的虛假“大額補助款”而上當受騙，更不能輕易給陌生人轉賬匯款。隨后，民警對此進行進一步調查。 記者 張水蘭