警銀聯動 高效攔截涉詐資金

“你單位工作人員辦事仔細認真，勸阻業務熟悉、果斷，成功止付涉詐資金轉移。”11日，南通市海門區公安局臨江新區派出所給郵儲銀行南通市臨江營業所發來表揚信，對該行員工成功攔截涉詐資金轉移予以表揚。

8日13時30分，一名男子步入郵儲銀行南通市臨江營業所，意圖辦理銀行卡取現業務。在業務辦理過程中，系統突然發出預警，顯示該賬戶涉及異地交易。與此同時，網點柜員敏銳地察覺到，該賬戶已被系統模型標記并暫停了非柜面交易功能，這立即引起了她的警覺。基于豐富的職業經驗，她判斷該賬戶可能潛藏風險，并迅速將情況上報給了營業主管。

面對柜員的暫停辦理，該男子顯得有些急切，催促其盡快完成取款。為避免打草驚蛇，營業主管機智地采取了安撫策略，同時與柜員緊密協作，深入排查賬戶異常原因。經過細致分析，他們發現該賬戶長期處于未使用狀態，卻在近期突然活躍起來。特別是在11月7日13時43分，該賬戶收到了一筆來自他行的9.6萬元匯款，隨后在短短一小時內，又在其他城市的某網點柜面取現了4萬元，呈現出明顯的拆分交易特征，這進一步加劇了其可疑性。

面對這一連串的異常，營業主管果斷提高了警惕，并詢問男子取款的具體用途。男子聲稱這9.6萬元是借給朋友的裝修款。然而，當網點工作人員進一步要求其提供朋友的聯系方式以及分批次異地取款的具體原因時，男子卻顯得含糊其詞，神色也變得緊張不安。

鑒于此，網點工作人員立即將情況上報給了反詐中心，并迅速報警。臨江新區派出所接到報警后迅速出警，以最快的速度抵達了網點現場，并成功控制了局面。面對警方的詳細詢問，該男子對交易的真實情況依舊無法給出明確的回答，隨后被警方帶走調查。

經警方進一步核查，確認該筆資金為涉詐資金。11日，臨江新區派出所發來表揚信，高度贊揚了該營業所相關工作人員的高度警覺性和專業素養，與警方之間緊密配合與高效協作，成功攔截了這起涉案資金的轉移，為打擊電信網絡詐騙犯罪活動做出了重要貢獻。 記者張水蘭 通訊員王星宇