家長欲匯34萬澳元“自證清白”，銀行及時(shí)攔截跨境詐騙

近日，中國銀行南通分行成功攔截一起針對(duì)留學(xué)生家長的跨境詐騙。一客戶因在澳大利亞留學(xué)的兒子被“移民局調(diào)查”，險(xiǎn)些按照要求匯款34萬澳元“自證清白”，所幸銀行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)端倪，避免了資金損失。

當(dāng)天，一名神色焦慮的客戶匆忙來到中國銀行海安金海國際支行，要求辦理向澳大利亞的跨境匯款業(yè)務(wù)。客戶稱，其在澳大利亞留學(xué)的兒子因“急需資金證明”，多次催促他們匯款，并稱同宿舍兩名同學(xué)因“打黑工”被當(dāng)?shù)匾泼窬终{(diào)查，移民局要求他提供34萬澳元的財(cái)力證明以“自證清白”，需將資金存入其澳大利亞個(gè)人賬戶。大堂經(jīng)理察覺客戶情緒異常且匯款用途可疑，立即向運(yùn)營內(nèi)控副行長匯報(bào)。

通過進(jìn)一步詢問，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)“財(cái)力證明”的描述含混不清，且與常規(guī)做法不符——通常情況下，國外政府要求的財(cái)力證明是由國內(nèi)銀行開具，并不涉及直接向個(gè)人賬戶匯款。憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗(yàn)，銀行工作人員初步判斷這可能是一起詐騙案件。為核實(shí)具體情況，網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動(dòng)跨境風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急機(jī)制。一方面聯(lián)系中國駐澳大利亞大使館核實(shí)情況，確認(rèn)移民局從未要求留學(xué)生以“資金存入個(gè)人賬戶”的方式提供財(cái)力證明，且調(diào)查程序與資金證明并無直接關(guān)聯(lián)；另一方面建議客戶聯(lián)系其兒子所在高校國際學(xué)生辦公室，校方反饋，其子在校表現(xiàn)正常，未涉及非法務(wù)工。最終，客戶通過視頻通話與兒子確認(rèn)，所謂的“移民局要求”實(shí)為詐騙分子仿冒郵箱發(fā)送的虛假信息，并非學(xué)校官方渠道轉(zhuǎn)發(fā)。

銀行隨即采取多項(xiàng)措施保障客戶資金安全：立即報(bào)警并終止匯款操作、關(guān)閉客戶網(wǎng)銀跨境匯款功能、加強(qiáng)其賬戶監(jiān)測(cè)，并指導(dǎo)客戶兒子在澳大利亞報(bào)警，提交仿冒郵件證據(jù)，并聯(lián)系當(dāng)?shù)劂y行凍結(jié)賬戶，防止后續(xù)資金損失。警方到場(chǎng)后，對(duì)客戶進(jìn)行了反詐宣傳，避免了資金損失。

由于近期跨境電信詐騙案件頻發(fā)，為深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作，推動(dòng)《聯(lián)合懲戒辦法》有效落地，中國銀行南通分行在全轄范圍內(nèi)組織開展了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作。通過升級(jí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、強(qiáng)化員工培訓(xùn)、深化警銀合作等措施，筑牢資金安全防線。同時(shí)，創(chuàng)新反詐宣傳模式，通過“網(wǎng)點(diǎn)+社區(qū)+企業(yè)”三位一體宣傳體系，實(shí)現(xiàn)反詐教育全覆蓋。二季度初以來，監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力顯著提升、銀行內(nèi)部協(xié)作與外部合作更加順暢、員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)明顯提高。截至6月30日，中國銀行南通分行累計(jì)開展反詐宣傳專題活動(dòng)11場(chǎng)，覆蓋商圈兩個(gè)、企業(yè)園區(qū)4個(gè)、沿街商戶180余家、創(chuàng)新反詐小游戲1個(gè)，直接受教育群眾達(dá)6000余人次，覆蓋面和社會(huì)影響力得到顯著提升。

記者張水蘭

通訊員顧飛 實(shí)習(xí)生田京揚(yáng)